Вопросы и ответы

После квалификации покупателя и подписания NDA Corpmna предоставляет сведения, позволяющие идентифицировать конкретную MSB-структуру. Затем покупатель может самостоятельно проверить существование корпорации и её MSB-регистрацию в соответствующих официальных государственных реестрах до принятия решения.

Для канадских структур публичный реестр FINTRAC Money Services Business Registry может отображать веб-сайт зарегистрированной организации. Покупатель может сравнить указанный домен с доменом предлагаемой структуры. Затем Corpmna демонстрирует текущий административный контроль над этим доменом и его корпоративной почтовой средой с помощью уникальной DNS-записи по запросу покупателя, временного токена верификации, размещённого на домене, и/или проверочного письма с уникальным кодом, отправленного с корпоративного почтового ящика этого домена.

Для структур США покупатель может проверить MSB-регистрацию через FinCEN MSB Registrant Search, а корпорацию — через соответствующий реестр штата. Контроль домена и корпоративной почты демонстрируется отдельно теми же методами проверки в реальном времени.

Поскольку Corpmna самостоятельно создаёт и подготавливает предлагаемые структуры, квалифицированные покупатели получают возможность на основании конкретных доказательств проверить регистрацию, юридическое существование корпорации и контроль над цифровыми активами конкретной структуры до принятия решения. Благодаря этому доверие покупателя основывается на независимой проверке, а не только на заявлениях. Подробнее — в Центре верификации и доверия.

Эта регистрация позволяет корпорации легально вести MSB-деятельность в США — криптообмен, обмен валют, денежные переводы, услуги платёжного провайдера и другие виды деятельности, перечисленные в её регистрации MSB. Без выполнения этого требования такая деятельность вестись не может; с ним — может.

Регуляторный контекст: регистрация MSB в FinCEN — это обязательное федеральное требование, разрешающее законное ведение перечисленных MSB-видов деятельности под Bank Secrecy Act: формально это регистрация, а не лицензия, и не одобрение конкретного бизнеса со стороны регулятора. FinCEN заявляет, что наличие в реестре MSB Registrant Search не является рекомендацией, подтверждением легитимности или одобрением со стороны FinCEN или любого другого государственного органа США, и что FinCEN не лицензирует MSB для ведения деятельности в США. В зависимости от бизнес-модели и задействованных юрисдикций могут применяться дополнительные требования штатов (state Money Transmitter Licenses, state MTL); Монтана на сегодня — единственный штат США, где для MSB-деятельности в этом штате достаточно одной федеральной регистрации в FinCEN.

Эта регистрация позволяет корпорации легально вести MSB-деятельность в Канаде — криптообмен, обмен валют, денежные переводы, услуги платёжного провайдера и другие виды деятельности, перечисленные в её регистрации MSB. Без выполнения этого требования такая деятельность вестись не может; с ним — может.

Регуляторный контекст: согласно PCMLTFA, регистрация в FINTRAC — это обязательное федеральное требование для законного ведения перечисленных MSB-видов деятельности в Канаде: формально это регистрация, а не лицензия, и не одобрение конкретного бизнеса или бизнес-плана со стороны регулятора. Сам FINTRAC заявляет, что регистрация не означает одобрения или лицензирования бизнеса — она лишь указывает на то, что бизнес выполнил юридические требования для регистрации в FINTRAC. В зависимости от бизнес-модели для отдельных платёжных сервис-провайдеров может также применяться отдельная регистрация в Bank of Canada по режиму RPAA.