Професійний робочий простір, що символізує комплексні ресурси з поширених запитань

Поширені запитання

Нижче наведено стислі відповіді на поширені запитання покупців щодо конфіденційних можливостей придбання MSB-корпорацій у США та Канаді, типового вмісту пакетів, орієнтовних термінів та процесу початкового запиту. Для ознайомлення з верифікацією оператора та контролем комунікацій перегляньте Центр верифікації та довіри.

Запитання покупців

У контексті цього сайту MSB-корпорація означає корпоративну юридичну особу з чинною реєстрацією MSB, разом з основними корпоративними документами та готовою до використання комплаєнс-документацією, пов'язаною з конкретною пропозицією.

MSB-корпорація може вести діяльність, пов'язану з криптообміном (virtual currency exchange / dealing), обміном валют (foreign exchange dealing), грошовими переказами (money remittance / transmission), послугами платіжного провайдера (payment service provider) та іншими видами фінансової діяльності, що входять до категорій Money Services Business відповідної юрисдикції. Конкретний перелік дозволеної діяльності фіксується в самій реєстрації MSB.

Ні. Пропоновані корпорації не мають операційної історії та передаються без співробітників. Після придбання корпорація є повноцінною комерційною структурою і може самостійно наймати співробітників та фахівців відповідно до правил відповідної юрисдикції. В окремих випадках за додатковою домовленістю разом із корпорацією можуть надаватися допоміжні послуги, наприклад послуги зареєстрованого агента.

Придбання зареєстрованої компанії без операційної історії спрощує та значно скорочує час запуску. Це дає підготовлену корпоративну структуру з доступною готовою до використання комплаєнс-документацією, допомагаючи заощадити місяці, які інакше були б витрачені на створення компанії, реєстрацію та розробку документації.

Орієнтовна ціна починається приблизно від 4 200 USD для пропозицій MSB у США (Монтана) і приблизно від 19 800 USD для пропозицій MSB у Канаді (FINTRAC), залежно від конкретної компанії та включеного пакета. Остаточна ціна підтверджується після кваліфікації покупця, до NDA чи зобов'язань.

Основні корпоративні документи, оформлені реєстрації (реєстрація MSB у FinCEN або FINTRAC; IRS EIN або CRA Business Number, як правило, уже присвоєно), готова до використання комплаєнс-документація, доступна при кожному придбанні, та структурована передача. Зареєстроване доменне ім'я може бути додане за додаткову плату. Вміст пакета та ціна узгоджуються для обраної корпорації та фіксуються в договорі купівлі-продажу акцій (SPA); конкретний вміст залежить від юрисдикції, корпоративної структури та індивідуального пакета. Для структурованого огляду перегляньте розділ Що входить.

Банківські рахунки, онбординг у платіжних провайдерів та схвалення третіх сторін після закриття не входять до стандартного пакета, і схвалення третіх сторін не можуть бути гарантовані. На запит ми можемо розглянути додаткову підтримку — наприклад, доступ до консультантів з онбордингу або рекомендації фінансових установ — як окремо узгоджену опцію, що фіксується в SPA або додатковій угоді. Юридичні, податкові чи комплаєнс-консультації не включені; залежно від юрисдикції та бізнес-моделі можуть знадобитися додаткові реєстрації або аналіз (наприклад, аналіз на рівні штату у США або питання RPAA у Канаді), що залишається відповідальністю покупця з його власними консультантами.

Покупці-нерезиденти розглядаються нарівні з іншими і проходять конфіденційну попередню перевірку, перевірку на відповідність вимогам та узгодження чіткої мети придбання у відповідній юрисдикції. Доступність конкретної пропозиції залежить від відповідності умовам угоди.

Кожна пропозиція стосується компанії, реєстрацію якої можна перевірити у відповідному публічному реєстрі, а Corpmna керується названою юридичною особою — HONORBIT INC., корпорацією з провінції Альберта. Кваліфіковані покупці можуть ознайомитися з контекстом компанії та оператора через Центр верифікації та довіри, перш ніж продовжити.

Після кваліфікації покупця та підписання NDA Corpmna надає відомості, що дають змогу ідентифікувати конкретну MSB-структуру. Після цього покупець може самостійно перевірити існування корпорації та її MSB-реєстрацію у відповідних офіційних державних реєстрах до прийняття рішення.

Для канадських структур публічний Реєстр MSB FINTRAC може відображати веб-сайт зареєстрованої організації. Покупець може порівняти вказаний домен із доменом запропонованої структури. Потім Corpmna демонструє поточний адміністративний контроль над цим доменом та його корпоративним поштовим середовищем за допомогою унікального DNS-запису на запит покупця, тимчасового токена верифікації, розміщеного на домені, та/або листа з унікальним кодом підтвердження, надісланого з корпоративної поштової скриньки цього домену.

Для структур США покупець може перевірити MSB-реєстрацію через Пошук у реєстрі MSB FinCEN, а корпорацію — через відповідний реєстр штату. Контроль домену та корпоративної пошти демонструється окремо тими ж методами перевірки в реальному часі.

Оскільки Corpmna самостійно створює та готує запропоновані структури, кваліфіковані покупці отримують можливість на підставі конкретних доказів перевірити реєстрацію, юридичне існування корпорації та контроль над цифровими активами конкретної структури до прийняття рішення. Завдяки цьому довіра покупця ґрунтується на незалежній перевірці, а не лише на твердженнях. Докладніше — у Центрі верифікації та довіри.

З кваліфікованими покупцями зазвичай зв'язуються протягом 1–3 робочих днів. Передача та супровід починаються після отримання вашого платежу. Увесь процес зазвичай триває 1–2 тижні для корпорацій США та 5–10 робочих днів для канадських корпорацій, включно зі стандартною обробкою реєстрами та регуляторами; якщо третя сторона затримується, терміни зміщуються відповідно. Перегляньте сторінку Процес для деталей.

Кваліфіковані покупці можуть надіслати конфіденційний запит із зазначенням своїх цілей придбання. Після початкової перевірки кваліфіковані сторони проходять кваліфікацію покупця та координацію NDA перед отриманням доступу до детальних матеріалів. Щоб розпочати, скористайтеся сторінкою Контакти.

Corpmna забезпечує структуровану передачу та супровід: координацію доставки документів, застосовні етапи передачі права власності та перенесення узгоджених доменів або цифрових активів як частини пакета. Корпорація зберігає належний статус протягом усього процесу — без перерви в її реєстраціях або комплаєнс-зобов'язаннях — так що новий власник може розпочати роботу, щойно права власності будуть передані.

Так — повідомте нам, що вам потрібно для придбання. Ми розглядаємо додаткову підтримку, доступ до консультантів і відповідні рекомендації індивідуально — залежно від ваших потреб і варіантів, доступних для обраної корпорації. Банківські рахунки та онбординг у фінансових установах не входять до стандартного пакета. Будь-яка додаткова підтримка, організацію якої ми узгодимо, включно з її обсягом і вартістю, фіксується в SPA, листуванні або додатковій угоді.

До NDA та регуляторні очікування

Управління Corpmna здійснюється HONORBIT INC., корпорацією в Альберті. HONORBIT INC. обробляє початкові конфіденційні запити, попередню кваліфікацію покупців та узгодження NDA. Попередня кваліфікація покупця координується відділом придбання Corpmna під керівництвом HONORBIT INC. Для ознайомлення з верифікацією оператора та контролем комунікацій кваліфіковані контрагенти можуть переглянути Центр верифікації та довіри.

До підписання NDA кваліфіковані контрагенти можуть ознайомитися з контекстом верифікації оператора, публічними реквізитами для ділового листування та Центром верифікації та довіри. Більш детальні матеріали щодо об'єктів надаються вибірково на основі кваліфікації, вимог конфіденційності та етапу транзакції.

Ця реєстрація дозволяє корпорації законно вести MSB-діяльність у США — криптообмін, обмін валют, грошові перекази, послуги платіжного провайдера та інші види діяльності, перераховані в її реєстрації MSB. Без виконання цієї вимоги така діяльність вестись не може; з нею — може.

Регуляторний контекст: реєстрація MSB у FinCEN — це обов'язкова федеральна вимога згідно з Bank Secrecy Act. Формально це реєстрація, а не ліцензія, і не схвалення конкретного бізнесу з боку регулятора. FinCEN зазначає, що наявність на сторінці пошуку зареєстрованих MSB не є рекомендацією, підтвердженням легітимності або схваленням з боку FinCEN чи будь-якого іншого урядового агентства США, і що FinCEN не ліцензує MSB для ведення діяльності у Сполучених Штатах. Залежно від бізнес-моделі та залучених юрисдикцій можуть застосовуватись додаткові вимоги штатів (state Money Transmitter Licenses, state MTL); Монтана наразі — єдиний штат США, де для MSB-діяльності у цьому штаті достатньо самої лише федеральної реєстрації у FinCEN.

Ця реєстрація дозволяє корпорації законно вести MSB-діяльність у Канаді — криптообмін, обмін валют, грошові перекази, послуги платіжного провайдера та інші види діяльності, перераховані в її реєстрації MSB. Без виконання цієї вимоги така діяльність вестись не може; з нею — може.

Регуляторний контекст: згідно з PCMLTFA, реєстрація у FINTRAC — обов'язкова федеральна вимога. Формально це реєстрація, а не ліцензія, і не схвалення конкретного бізнесу чи бізнес-плану з боку регулятора. Сам FINTRAC зазначає, що реєстрація не означає схвалення або ліцензування бізнесу — вона лише вказує, що бізнес виконав юридичні вимоги для реєстрації у FINTRAC. Залежно від бізнес-моделі для окремих провайдерів платіжних послуг може також застосовуватись окрема реєстрація в Bank of Canada за режимом RPAA.

Ні. Банківські відносини, підключення до платіжних провайдерів, прийняття постачальниками послуг та інші подальші схвалення є окремими рішеннями третіх сторін і не гарантуються. Покупці повинні покладатися на власних юридичних, регуляторних, комплаєнс- та операційних консультантів під час оцінки готовності після закриття угоди.

Пов'язані ресурси: Можливості придбання MSB у США, Можливості придбання MSB в Канаді та Карта сайту

Залишилися запитання?

Якщо вашого питання тут немає, короткий конфіденційний запит — це найшвидший спосіб отримати конкретику, зокрема орієнтовну ціну та наявність, без зобов'язань.

Зв'язатися з нами