Preguntas frecuentes

A continuación encontrará respuestas concisas a preguntas comunes de los compradores sobre oportunidades confidenciales de adquisición de corporaciones MSB en EE. UU. y Canadá, contenido típico de los paquetes, plazos estimados y el proceso de consulta inicial. Para la verificación del operador y los controles de comunicación, consulte el Centro de verificación y confianza.

Preguntas de los compradores

Una corporación MSB puede realizar actividades relacionadas con el intercambio de monedas virtuales (virtual currency exchange / dealing), intercambio de divisas (foreign exchange dealing), transferencias de dinero (money remittance / transmission), actividad de proveedor de servicios de pago (payment service provider) y otras actividades financieras comprendidas en las categorías Money Services Business de la jurisdicción correspondiente. El conjunto específico de actividades permitidas se registra en el propio registro MSB.

No. Las corporaciones ofrecidas no tienen historial operativo y se transfieren sin empleados. Tras la adquisición, la corporación es una entidad comercial completa y puede contratar empleados y profesionales de forma independiente conforme a las reglas de la jurisdicción correspondiente. En casos específicos y por acuerdo separado, pueden proporcionarse servicios auxiliares junto con la corporación, como servicios de agente registrado.

Registros corporativos esenciales, registros regulatorios disponibles (registro MSB ante FinCEN o FINTRAC; IRS EIN o CRA Business Number normalmente ya asignados), documentación de cumplimiento lista para usar disponible con cada adquisición y una entrega estructurada. Un dominio registrado puede añadirse como extra opcional. El contenido y el precio del paquete se acuerdan para la sociedad seleccionada y se establecen en el contrato de compraventa de acciones (SPA); el contenido específico varía según la jurisdicción y el paquete. Para ver un resumen estructurado, consulte Qué incluye.

Las cuentas bancarias, el onboarding con proveedores de pago y las aprobaciones de terceros posteriores al cierre no forman parte del paquete estándar, y las aprobaciones de terceros no pueden garantizarse. A petición podemos considerar soporte adicional — por ejemplo, acceso a consultores de onboarding o referencias a instituciones financieras — como una opción acordada por separado documentada en el SPA o un acuerdo complementario. La asesoría legal, fiscal y de cumplimiento no está incluida; según la jurisdicción y el modelo de negocio, pueden ser necesarios registros o análisis adicionales (por ejemplo, análisis a nivel estatal en EE. UU. o consideraciones de RPAA en Canadá) y siguen siendo responsabilidad del comprador con sus propios asesores.

Tras la cualificación del comprador y la firma de un NDA, Corpmna proporciona la información necesaria para identificar la estructura MSB específica. El comprador puede verificar de forma independiente la existencia de la sociedad y su registro como MSB en los registros públicos oficiales correspondientes antes de decidir si continúa.

Para las estructuras canadienses, el FINTRAC Money Services Business Registry puede mostrar el sitio web de la organización registrada. El comprador puede comparar el dominio listado con el dominio de la estructura ofrecida. Corpmna demuestra entonces el control administrativo actual de ese dominio y de su entorno de correo corporativo mediante un registro DNS específico para el comprador, un token de verificación temporal colocado en el dominio y/o un correo de verificación con un código único enviado desde un buzón corporativo que utiliza ese dominio.

Para las estructuras de EE. UU., el comprador puede verificar el registro MSB a través del FinCEN MSB Registrant Search y la corporación a través del registro estatal correspondiente. El control del dominio y del correo corporativo se demuestra por separado mediante los mismos métodos de verificación en tiempo real.

Dado que Corpmna crea y prepara las estructuras que ofrece, los compradores cualificados pueden verificar, mediante pruebas concretas, el registro, la existencia jurídica de la sociedad y el control de los activos digitales de la estructura específica antes de continuar. De este modo, la confianza del comprador se basa en una verificación independiente y no únicamente en declaraciones. Obtenga más información en el Centro de Verificación y Confianza.

Normalmente contactamos a los compradores cualificados en un plazo de 1–3 días hábiles. La transferencia y el traspaso comienzan una vez que se recibe su pago. Todo el proceso suele tardar 1–2 semanas para una sociedad de EE. UU. y 5–10 días hábiles para una sociedad canadiense, incluido el procesamiento estándar por registros y reguladores; si un tercero se retrasa, el plazo se ajusta en consecuencia. Para ver un resumen estructurado, consulte la página de Proceso.

Corpmna proporciona apoyo estructurado para la transferencia y el traspaso: coordinación de la entrega de documentación, los pasos aplicables de transferencia de titularidad y la transferencia de dominios o activos digitales acordados como parte del paquete. La sociedad se mantiene al corriente de todas sus obligaciones durante todo el proceso — sin interrupción en sus registros u obligaciones de cumplimiento — para que el nuevo propietario pueda comenzar a operar tan pronto como se transfiera la titularidad.

Sí — díganos qué necesita para su adquisición. Consideramos el soporte adicional, el acceso a consultores y las referencias pertinentes de forma individual, según sus necesidades y las opciones disponibles para la sociedad seleccionada. Las cuentas bancarias y el proceso de alta (onboarding) en instituciones financieras no forman parte del paquete estándar. Cualquier soporte adicional que acordemos gestionar, incluido su alcance y tarifas, se documenta en el SPA, la correspondencia o un acuerdo complementario.

Antes del NDA y expectativas regulatorias

Corpmna es operada por HONORBIT INC., una corporación de Alberta. HONORBIT INC. gestiona las consultas confidenciales iniciales, la cualificación del comprador y la coordinación de NDA. La cualificación del comprador es coordinada por el departamento de adquisiciones de Corpmna bajo HONORBIT INC. Para la verificación del operador y los controles de comunicación, las contrapartes cualificadas pueden revisar el Centro de verificación y confianza.

Este registro permite a la corporación llevar a cabo legalmente actividades MSB en EE. UU. — intercambio de monedas virtuales, intercambio de divisas, transferencia de dinero, actividad de proveedor de servicios de pago y otras actividades MSB enumeradas en su registro. Sin este requisito cumplido, dichas actividades no pueden realizarse; con él, sí.

Contexto regulatorio: el registro MSB ante FinCEN es el requisito federal obligatorio bajo la Bank Secrecy Act. Formalmente es un registro, no una licencia, ni un respaldo de ningún negocio específico por parte del regulador. FinCEN establece que la aparición en la página de búsqueda de solicitantes de registro MSB no es una recomendación, certificación de legitimidad o respaldo por parte de FinCEN o cualquier otra agencia del gobierno de EE. UU., y que FinCEN no otorga licencias a los MSB para operar en los Estados Unidos. Según el modelo de negocio y las jurisdicciones involucradas, pueden aplicarse requisitos adicionales a nivel estatal (state Money Transmitter Licenses, state MTL); Montana es actualmente el único estado de EE. UU. donde el registro federal ante FinCEN es suficiente por sí solo para la actividad MSB en ese estado.

Este registro permite a la corporación llevar a cabo legalmente actividades MSB en Canadá — intercambio de monedas virtuales, intercambio de divisas, transferencia de dinero, actividad de proveedor de servicios de pago y otras actividades MSB enumeradas en su registro. Sin este requisito cumplido, dichas actividades no pueden realizarse; con él, sí.

Contexto regulatorio: bajo la PCMLTFA, el registro ante FINTRAC es el requisito federal obligatorio. Formalmente es un registro, no una licencia, ni un respaldo de ningún negocio o plan de negocio específico por parte del regulador. El propio FINTRAC establece que el registro no indica el respaldo o la concesión de licencias a la empresa — solo indica que la empresa ha cumplido con los requisitos legales para registrarse ante FINTRAC. Según el modelo de negocio, para ciertos proveedores de servicios de pago puede aplicarse también un registro separado ante el Bank of Canada bajo el régimen RPAA.

Recursos Relacionados: Obtenga más información sobre las oportunidades de adquisición de MSB en EE. UU. y las oportunidades de adquisición de MSB en Canadá. Vea Qué Incluye, revise Nuestro Proceso, o vea el Mapa del sitio.

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Si su pregunta no aparece aquí, una breve consulta confidencial es la forma más rápida de obtener detalles concretos — incluyendo precio orientativo y disponibilidad — sin compromiso.

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