购买一家干净的美国 MSB 公司
未使用的蒙大拿州注册公司，已在 FinCEN 完成 MSB 注册并已获 IRS EIN — 核心公司记录及即用型合规文件，通过结构化交接交付。
标的概览
这些收购机会涉及干净、未使用的蒙大拿州注册公司，已在 FinCEN 完成 Money Services Business（MSB）注册，并已获得 IRS 雇主识别号（EIN）。
每个方案包含公司的核心记录与注册，通过结构化交接交付。即用型合规文件——通常为 16 份文件的一套，根据公司的活动进行调整——均已就绪，您无需从零搭建。方案内容与价格针对所选公司协商确定，并记录在股权购买协议（SPA）中。从零搭建同等结构与文件，通常需要数月的注册、申报与顾问工作。
这些机会适合希望以直接、可核验的方式进入美国 MSB 领域的合格买方。过户与交接在收到您的付款后开始。整个过程通常需要 1–2 周，包括登记处与监管机构的标准处理；如果第三方延迟，时间表相应顺延。
谁会收购美国 MSB 公司
需要美国合规公司基础，又不愿在注册上损失数月的加密货币与数字资产运营方。
正在向美国市场扩张的金融科技、PSP 及汇款公司。
通过已准备好、由文件支撑的公司进入北美市场的外汇与国际运营方（配合合格顾问）。
通常包含的内容
下方所列内容均已就绪——而非您在购买之后才去搭建的事项。最后一组列出的项目取决于具体公司，并在交易过程中确认。
公司结构
- •蒙大拿州公司设立文件及证书
- •组织文件及公司章程
- •注册代理服务信息
监管注册
- •FinCEN MSB 注册
- •IRS Employer Identification Number (EIN)
- •注册文件
即用型合规文件
- •合规政策与程序
- •风险评估框架
- •监控与报告模板
- •监管报告指引
视公司而定
- •公司决议与会议记录
- •公司及监管门户的管理访问
- •已注册域名——附加项，额外收费
买方资格审核要求
合格买方应准备好接受保密的初步审核，证明其具备适当的资源，并具有明确的收购目的。
如何查看此类标的
合格的签约相对方可以通过分阶段的流程来查看这些机会，该流程结合了运营主体核验、高层级的标的审查以及交易阶段的尽职调查。
在 NDA 之前
- •高层级的收购机会参数
- •一般时间安排与流程概述
- •一般文件类别
- •买方初步资格审核讨论
为保护底层收购机会的机密性及相关实体的完整性，具体的标的标识符和更深入的标的资料在初步审核前不会公开发布。
在资格审核通过并签署 NDA 之后
- •适用情况下的特定标的注册参考信息
- •文件目录与交易阶段说明
- •核心公司文件与预先准备好的资料
- •针对尽职调查问题的结构化跟进
监管说明
FinCEN 的 MSB 注册是依据《银行保密法》授权开展所列 MSB 活动的强制性联邦要求——形式上是注册而非牌照，也不构成监管机构对任何特定业务的背书。在公共 MSB 注册表中的显示并不构成政府背书、合法性认证，也不能替代独立尽职调查。蒙大拿州目前是美国唯一不要求 state Money Transmitter License (state MTL) 的州：在蒙大拿州，仅凭 FinCEN 的联邦注册即可开展 MSB 活动。其他州可能根据业务模式和服务对象要求其自身的 state MTL 或其他形式的牌照。合格买方仍需自行负责其法律、监管、税务、银行、牌照及合规方面的尽职调查，包括适用情况下的州级要求。
公共注册表的参考信息应与核心公司文件、转让文件以及买方自身的独立尽职调查结合起来进行审查。
咨询美国 MSB 价格与可用情况
发送一份简短的保密咨询，即可获取当前可用情况、指示性价格与下一步建议。合格买方通常会在 1–3 个工作日内收到回复。
想先查看运营主体核验信息？ 查看核验与信任中心。
提交咨询初步的保密咨询、买方资格审核和 NDA 协调由 HONORBIT INC. 处理。核验资料将在初步审核期间向合格对方提供。
保密买方咨询与核验请求： corpmna@honorbit.ca